Importância da confiança para a relação com uma instituição financeira

A confiança é um dos pilares mais importantes na relação com uma instituição financeira. Afinal, saber que tem seu dinheiro e contratações financeiras em um local seguro, com acesso a benefícios e atendimento de qualidade é inegociável.

Por isso, além de conhecer a fundo o que a empresa oferece, é interessante conferir rankings, premiações e outros indicativos de boa reputação do mercado financeiro.

Relação positiva com a instituição faz parte da confiança nos seus serviços

A confiança é o que sustenta o sistema monetário e o relacionamento entre clientes e as instituições financeiras. É o que permite que pessoas e famílias deleguem o cuidado do seu dinheiro e do seu patrimônio para o conjunto de serviços de uma companhia.

Os impactos disso costumam se refletir em:

• Segurança e patrimônio: saber que a instituição é sólida e supervisionada pelo Banco Central garante que os depósitos e investimentos estão protegidos contra crises.

• Acesso a crédito e flexibilidade: confiar no histórico da instituição torna o processo de contratação de empréstimos e financiamentos mais rápido e menos burocrático.

• Atendimento multicanal: instituições que priorizam disponibilizar bons canais de atendimento, além de transparência e suporte humanizado, ganham a confiança de seus clientes.

• Planejamento de longo prazo: muitas decisões e serviços financeiros envolvem um compromisso de anos, que impactam o futuro do seu patrimônio. Por isso, um parceiro financeiro confiável é fundamental para organizar tudo com tranquilidade e previsibilidade.

Por isso, antes de escolher uma instituição financeira, é importante conhecer seus serviços e testar suas plataformas e ferramentas. Priorizar companhias que oferecem diferenciais únicos também é interessante.

No Inter, por exemplo, além de um ecossistema completo de serviços financeiros, a instituição digital tem assistente de inteligência artificial para ajudar na gestão do seu dinheiro e na execução de outras tarefas, e um Super App que reúne uma série de produtos no mesmo lugar.

Há rankings e premiações de reputação que ajudam a conhecer as empresas

Saber de dados e avaliações oficiais, além da reputação da instituição financeira para com os seus clientes é uma forma de decidir entre diferentes plataformas.

O Ranking de Reclamações do Banco Central (BC), por exemplo, mostra as instituições financeiras com maior volume de reclamações consideradas procedentes — quando são comprovadas. É separado por categorias que respeitam o tamanho da base de clientes e os tipos de companhias.

No caso de plataformas que transacionam investimentos no mercado financeiro, é a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) que indica se há autorização para a operação.

Para reputações da instituição, o Reclame Aqui é uma ótima consulta. A página é famosa para avaliar empresas. Idealmente, o índice de solução precisa estar acima de 80%, nota geral acima de 7 e índice de respostas próximo de 100%, que demonstra que a empresa não ignora seus clientes.

Premiações e rankings de reputação no atendimento ao cliente ou no desenvolvimento de CX (Experiência do Cliente) são outros parâmetros para comparação.

O World’s Best Banks 2026 da Forbes, ranking da CNBC e da Statista e o Prêmio Consumidor Moderno são exemplos.