Entenda por que o Banco Digimais foi alvo de operação da Polícia Federal

A Polícia Federal deflagrou, na manhã desta terça-feira (23), a Operação Miragem, que apura um suposto esquema de fraude envolvendo o Banco Digimais. A Justiça Federal autorizou o bloqueio de até R$ 670,3 milhões em bens dos investigados.

Segundo a PF, a operação busca desarticular um esquema voltado à prática de crimes contra o Sistema Financeiro Nacional. Mais de 50 policiais federais cumprem nove mandados de busca e apreensão em São Paulo. Também foram autorizadas medidas de quebra de sigilos bancário e fiscal.

Tudo o que você vai ler a seguir:

• O que a Polícia Federal investiga?
• O que é o Banco Digimais?
• Qual é o principal negócio do banco?

O que a Polícia Federal investiga?

De acordo com a investigação, relatórios produzidos pelo Banco Central apontaram indícios de graves irregularidades na gestão da instituição financeira.

As apurações indicam que administradores do banco teriam manipulado balanços e demonstrativos contábeis para ocultar a real situação econômico-financeira da empresa e transmitir uma falsa impressão de solidez aos órgãos de fiscalização.

Ainda segundo a PF, o suposto esquema teria permitido a superavaliação de ativos e a criação artificial de receitas que somam centenas de milhões de reais.

Os investigadores também apuram operações financeiras consideradas irregulares em benefício da empresa controladora do banco, além da suspeita de inserção de informações falsas em sistemas oficiais utilizados pelo Banco Central.

Caso as suspeitas sejam confirmadas, os envolvidos poderão responder por crimes como gestão fraudulenta de instituição financeira, falsidade em demonstrativos contábeis e realização de operações de crédito proibidas pela legislação financeira.

O que é o Banco Digimais?

O Digimais é uma instituição financeira que atua nos segmentos de crédito, financiamentos e serviços bancários digitais. Segundo dados divulgados pela própria empresa, o banco possui mais de 145 mil clientes e já ultrapassou a marca de R$ 1 bilhão em operações de crédito.

Informações institucionais mostram que aproximadamente 70% da base de clientes está concentrada na Região Sudeste. As mulheres representam cerca de 63% dos correntistas.

Fundado em 1981, o banco passou por diferentes transformações ao longo dos anos. Em 2009, tornou-se parceiro do Grupo Record e, em 2020, foi adquirido pelo conglomerado empresarial ligado à emissora.

Qual é o principal negócio do banco?

Nos últimos anos, o Digimais ampliou sua atuação no mercado de crédito consignado. Atualmente, a carteira da instituição é concentrada principalmente em financiamento de veículos, responsável por cerca de 52% das operações, e empréstimos consignados, que representam aproximadamente 42%.

O banco também mantém mais de 69 convênios com órgãos públicos. Entre os principais parceiros estão a Prefeitura de São Paulo e o Governo de São Paulo, responsáveis por grande parte da carteira de consignados da instituição.

Até o momento, a Polícia Federal não detalhou o envolvimento individual de executivos ou controladores da instituição. A investigação está concentrada nas supostas irregularidades praticadas na administração do banco e na condução dos negócios financeiros da empresa.

A reportagem aguarda posicionamento do Banco Digimais sobre as acusações investigadas pela Operação Miragem.