Golpe do falso gerente usa nome de bancos para atingir clientes empresariais

Clientes de contas empresariais devem ficar atentos ao golpe do falso novo gerente. Criminosos estão usando o nome de instituições financeiras, inclusive da Caixa Econômica Federal, para abordar empresas por telefone e WhatsApp.

A tentativa de golpe começa com uma mensagem aparentemente comum e sem pedido imediato de dinheiro. O criminoso se apresenta como funcionário do banco e afirma que passou a cuidar da conta empresarial após uma suposta mudança na equipe da agência.

Em uma das mensagens usadas na abordagem, a pessoa escreve:

“Olá, _____! Tudo bem? Meu nome é ________ e sou sua nova Gerente CAIXA PJ. Em razão de uma reestruturação no quadro gerencial da agência, a conta da empresa passou a integrar minha carteira de clientes. Estou à disposição para atender às demandas da sua empresa e oferecer todo o suporte necessário.”

Os nomes da cliente, da empresa, da agência e da conta foram retirados para preservar os envolvidos. Também não é possível confirmar se o nome utilizado pela pessoa que enviou a mensagem corresponde à identidade real de quem fez o contato.

Golpe pode começar sem pedidos suspeitos

A primeira mensagem serve para estabelecer uma relação com o cliente. Como não há um pedido imediato de senha ou transferência, a abordagem pode parecer verdadeira.

Depois de conquistar a confiança da vítima, o falso gerente pode ligar ou enviar novas mensagens. Nesse momento, pode alegar a necessidade de atualizar o cadastro da empresa, instalar um aplicativo, liberar um dispositivo ou resolver um problema na conta.

O objetivo é levar o cliente a clicar em um link, fornecer senhas e códigos ou realizar alguma operação bancária. A utilização de linguagem formal, logotipos e informações verdadeiras sobre a empresa torna a fraude mais convincente.

Ter dados da conta, da agência ou da empresa, no entanto, não comprova que a pessoa trabalha no banco. Essas informações podem ter sido obtidas em documentos públicos, redes sociais, páginas empresariais ou vazamentos de dados.

Como agir ao receber a mensagem

O cliente não deve confiar no contato apenas porque a pessoa conhece informações sobre a empresa. A orientação é não clicar em links, não fornecer dados e não realizar nenhuma transação.

A conversa deve ser encerrada. Depois disso, o responsável pela conta precisa procurar o gerente que já conhece ou entrar em contato com a agência por um número obtido nos canais oficiais do banco. Não se deve utilizar o telefone enviado pela própria pessoa que fez a abordagem.

A Caixa informa que não liga para solicitar usuário de acesso, senhas, atualização cadastral ou ativação de celulares e computadores. O banco também não pede transferências por telefone nem envia links para desbloquear contas ou cadastrar chaves Pix. www.caixa.gov.br
Sinais de alerta

O contato pode ser uma tentativa de golpe quando o suposto gerente:

- envia um link para atualização cadastral;
- pede senha, token ou código de segurança;
- solicita dados do cartão ou fotografias de documentos;
- orienta a instalação de algum programa;
- pede o cadastramento de um novo dispositivo;
- solicita transferência, pagamento ou operação de teste;
- cria uma situação de urgência;
- pede que o cliente permaneça na ligação enquanto acessa a conta.
Senhas e códigos de autenticação não devem ser informados nem mesmo a alguém que se apresente como funcionário do banco.

Empresas devem orientar os funcionários

O golpe exige atenção especial porque uma conta empresarial pode ser movimentada por diferentes funcionários. Todos os profissionais autorizados a acessar o banco devem saber que uma suposta troca de gerente precisa ser confirmada diretamente com a agência.

Pedidos recebidos por telefone ou mensagem também devem passar por uma segunda verificação antes de qualquer pagamento ou transferência. A empresa pode estabelecer que operações fora da rotina sejam confirmadas por mais de uma pessoa.
O que fazer em caso de suspeita
A Caixa orienta o cliente a guardar uma captura da conversa com o número utilizado e encaminhar a denúncia para abuse@caixa.gov.br. Também é possível procurar a agência ou ligar para o SAC pelo 0800 726 0101. www.caixa.gov.br

O canal oficial da Caixa no WhatsApp é o 0800 104 0104. O Alô Caixa atende pelo 4004 0104, nas capitais e regiões metropolitanas, e pelo 0800 104 0104, nas demais localidades. www.caixa.gov.br

Se a empresa já tiver enviado informações ou realizado uma transação, deve avisar o banco imediatamente, solicitar o bloqueio preventivo dos acessos, verificar as movimentações da conta e guardar mensagens, números de telefone e comprovantes.